【彩神APP网址登陆官方_彩神APP网址登陆官网】 金融监管的“篱笆”怎么扎紧——走进监管政策制定的大门

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  新华社北京2月11日电 题:金融监管的“篱笆”为什么么越扎——走进监管政策制定的大门

  新华社记者李延霞

  金融监管部门“越扎制度笼子”的工作在紧锣密鼓地进行。一项制度从无到有,让行业有章可循,要经得起市场的检验、历史的考验。

  新华社记者日前走进监管部门,采访备受关注的《商业银行股权管理暂行土最好的法律法律依据》出台全过程,揭开监管政策制定的神秘面纱。

  不到忽视的乱象

  监管政策的出台,针对的必然是亟待正确处理的矛盾和那些的问题报告 。

  银行股权管理的那些的问题报告 近年来格外突出,2017年资本市场上,金融大鳄疯狂买入多家银行股份的动作令人咋舌。

  起草组调研时,一家银行表示,当来自市场上的资本持股比例逐渐增加时,大股东非常担心其持股地位受到影响,主动进行增资。

  基于日常监管积累的多量案例,起草组总结了银行股权管理的乱象:入股环节隐匿关联关系,违规、虚假注资,未经批准购买5%以上商业银行股权,通过关联交易掏空银行等。

  补齐制度短板也是落实中央领导的要求。2017年2月28日,中央财经领导小组第十五次会议上,习近平总书记强调,要及时弥补监管短板,做好制度监管漏洞排查工作,参照国际标准,提出明确要求。

  四天后,银监会主席郭树清在国新办发布会上表示“尽快填补法规空白”。2017年3月中旬,土最好的法律法律依据正式立项,始于了五个多月的起草制定工作。

  慎之又慎的调研

  “慎之又慎”,谈起政策制定的过程,起草组成员说。

  起草组与每项城商行股东专门进行了座谈。“其他股东对当时人的角色认识有偏差,认为当时人把真金白银乃至身家性命投进银行,为什么么不到干预经营?大伙反复说明行使股东权利要通过股东大会,按照法定守护线程,大股东不到随意定人、定事。”一位起草组成员说。

  这本来起草组广泛调研的一每项。从银行高管到具体业务负责人,从银行股东到业内专家,起草组与200多人进行了面对面的座谈。

  此外,三次在內部征求意见,一次公开向社会征求意见,收到各种意见建议千余条。“大伙逐条分析研究,有时十根意见要讨论一整天。”起草组成员介绍。

  起草组还与证监会、保监会和香港金管局等境内外监管部门沟通,借鉴监管经验。

  关键条款的博弈

  出台一项政策,必然会让监管对象我觉得“不爽”,这考验着监管的专业、监管的定力。

  对股东穿透监管,正确处理通过错综复杂股权关系、违规代持等土最好的法律法律依据规避监管,是土最好的法律法律依据的核心。但难点是为什么么穿透?

  “商业银行承担核实主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的主体责任”、“商业银行董事长是正确处理商业银行股权事务的第一责任人”。

  银行对那些规定有不同意见:“不可能 股东隐瞒不报,大伙没办法 掌握删改信息”、“说白了大伙本来打工的,为什么么监督股东?”

  那些声音都还要考虑,政策不可能 没办法 可行性,最终会成为摆设。

  起草组最终强调了商业银行对股东管理的主体责任。“一方面银行离股东最近,对股东状况了解最多,当时人面大伙在调研中了解到其他银行好的做法,删改还还要对股东有效管理。”

  咬住要害,政策才有生命力。“银行认为关联交易的范围太广,担心一不留神就踩了红线,但这是要害,还要坚持。”起草组成员表示。

  监管权力用在刀刃上

  监管手段是社会公众、很糙是商业银行和股东关注的重点。

  起草组成员告诉记者,为确保监管土最好的法律法律依据于法有据,专门到最高人民法院、全国人大常委会法工委进行沟通。

  “大伙采纳了大伙提出的相关建议,对违法违规股东参与银行经营管理的权利比如投票权等进行限制,而对于财产权、分红权,则慎重使用。”

  与此一起,土最好的法律法律依据要求监管部门充分土最好的法律法律依据法律授权,加强对股东的穿透审查和事中事后监管,这原困在必要的然后,监管部门还还要调查银行的客户以及资金流向。

  这有着现实意义。不少一线监管干部反映,主要股东的最终认定权装进银监部门,但监管手段、法律授权有限,监管难度较大。

  多方平衡的监管艺术

  监管要有力度,也要讲究平衡。

  不少银行担心,对股东提出各种限制,算是会影响资本的进入?

  起草组成员表示,入股银行的门槛并没办法 提高。“比如曾经所有股东算是遵守‘两参一控’的要求,而现在针对的是主要股东,非主要股东还还要投资多家银行,这就正确处理了银行股东从哪里来的那些的问题报告 。”

  这我觉得也传递出曾经的监管导向:聚焦主要股东,一起鼓励错综复杂股权来源。

  “银行不同于一般的行业,用8%的资本金撬动没办法 大的社会资产,內部性很强,还要对主要股东进行监管,不到让那些想把银行当作当时人钱粮袋 的资本进入。”银监会法规部负责人表示。

  但这无须容易。谁是合格股东为什么么判断,是实体企业还是金融企业做股东好?那些样的股权行态最合理?公司治理强调制衡,但在实际运行中无须理想。“有的银行几个 大股东持股比例非常接近,开董事会时没办法 形成共识做出决策。”起草组成员说。

  一项监管政策的出台,对行业的影响不容小觑。但在监管部门看来,“出台几个 政策、制定几个 条款算是关键,关键是要有先进的、正确的监管理念和严格的执行。”